Beste Dividendenaktien 2022 mit mehr als fünf Prozent Rendite: Aktuelle Schulnachrichten

Beste Dividendenaktien 2022 mit mehr als fünf Prozent Rendite

Abgelegt in Artikel by am Dezember 31, 2021

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– Beste Dividendenaktien –

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Beratungen

Was muss ich über Dividendenaktien wissen?

Hier sind einige Fakten über Dividendeninvestitionen, die jeder Dividendenanleger kennen sollte:

1. Dividenden sind ein wesentlicher Teil der Aktienrenditen

Dividenden haben über 40% der Gesamtrenditen des S & amp ausgemacht; P 500 in den letzten 80 Jahren. Es ist nichts wert.

Da dies jedoch kein konstantes Verhältnis war, machen Kapitalgewinne in Bullenmärkten viel höhere Prozentsätze aus, während Dividenden in Bärenmärkten viel höhere Prozentsätze ausmachen.

2. Das Ex-Dividende-Datum ist entscheidend

Anleger, die Dividenden zahlen wollen Aktien müssen genau auf den Zeitpunkt und die spezifischen Stichtage achten. Der Ex-Dividende-Tag ist der erste Tag nach der Erklärung einer Dividende (der Tag der Erklärung), an dem ein Aktieninhaber keinen Anspruch mehr auf die Dividende hat.

Die Börse wird den Kurs der Aktien um den Betrag der Dividende vor Handelsbeginn am Ex-Tag der Dividende herabsetzen. Um eine erklärte Dividende zu erhalten, müssen Anleger die Anteile vor dem Ex-Tag der Dividende kaufen.

3. Dividenden werden in verschiedenen Intervallen ausgezahlt

Für ein Unternehmen, das Dividenden ausschüttet, gibt es (zumindest in den Vereinigten Staaten) keine strengen Gesetze. Tradition (und Erwartung) hat jedoch immer noch viel Gewicht, und die meisten normalen Unternehmen zahlen immer noch vierteljährlich Dividenden.

Coca-Cola (KO) und Johnson & Johnson (JNJ) sind zwei bekannte Dividenden zahlende Unternehmen, die vierteljährlich Dividenden zahlen.

Was in den Vereinigten Staaten üblich ist, ist in anderen Ländern möglicherweise nicht so. Dividenden werden in vielen Ländern ein- oder zweimal im Jahr erklärt und ausgezahlt.

Petrochina (PTR) von China und Diageo (DEO) des Vereinigten Königreichs zahlen zweimal im Jahr Dividenden, während Novartis (NVS) und Siemens (SI) jährliche Dividenden zahlen.

4. ADR-Erträge können verwirrend und unvorhersehbar sein

ADRs (American Depository Receipts) ist eine Aktienart, die es Anlegern ermöglicht, in internationale Unternehmen zu investieren.

Obwohl es sich um einfache Produkte handelt, die wie jede andere Aktie gehandelt werden, können sie verwechselt werden und in Bezug auf Dividenden und behauptete Renditen auf Websites mit Finanzinformationen inkonsistent sein.

5. Dividenden sind keine Kapitalgewinne oder Erträge

Dividendenerträge sind ungewöhnlich, weil sie in der Regel bereits besteuert wurden (Unternehmen zahlen Steuern auf die Einkünfte, die sie dann zur Zahlung von Dividenden verwendet haben), aber das schützt sie nicht vor einer zusätzlichen Besteuerung.

Vor dem Job and Growth Tax Relief Reconciliation Act von 2003 (die „Bush-Steuersenkungen“) wurden Aktiendividenden mit dem gleichen Satz besteuert wie das normale Einkommen eines Anlegers.

Normaler Einkommensteuersatz Ordentlicher Dividendensteuersatz Qualifizierter Dividendensteuersatz
10% 10% 0%
15% 15% 0%
25% 25% 15%
28% 28% 15%
33% 33% 15%
35% 35% 15%
39.60% 39.60% 20%

6. Auszahlungsquoten von mehr als 100% sind ein Warnzeichen

Dividenden sind ein Mechanismus für Unternehmen, ihre Gewinne an ihre Aktionäre auszuschütten. Während Dividenden im engeren Sinne nicht aus Gewinnen stammen müssen, kann sich ein Unternehmen nicht leisten, mehr auszuschütten, als es einnimmt.

Daher sollten Anleger auf die Ausschüttungsquote eines Unternehmens achten.

Die Ausschüttungsquote wird berechnet, indem die Anzahl der Dividenden, die über einen bestimmten Zeitraum (in der Regel die letzten zwölf Monate) ausgezahlt wurden, durch den ausgewiesenen Gewinn des Unternehmens in diesem Zeitraum dividiert wird.

Der Einfachheit halber verwenden die meisten Ausschüttungsquoten die Dividende pro Aktie als Zähler und den Gewinn pro Aktie (EPS) als Nenner.

7. Ihr effektiver Ertrag wird durch Ihre angepasste Kostenbasis bestimmt

Eine der unterbewerteten Techniken der Dividendenanalyse ist vom Standpunkt der historischen Kostenbasis des Anlegers in der Aktie aus.

Der Begriff „effektive Rendite“ hat in der Anlagewelt mehrere Bedeutungen, darunter die Bewertung der Dividendenrendite auf der Grundlage der eigenen Kostenbasis des Anlegers. Diese Strategie gleicht den Informationsmangel der aktuellen Rendite aus.

Berücksichtigen Sie: Wenn ein Unternehmen derzeit zu 50 US-Dollar handelt und eine Dividende von 2 US-Dollar zahlt, beträgt die aktuelle Rendite 4%.

Die Rendite einer Anlage ist nicht korrekt, wenn ein Anleger diese Aktie vor Jahren gekauft hat (und der Aktienkurs seitdem gestiegen ist).

Die gegenwärtige Rendite auf dieser Kostenbasis (was wir hier als effektive Rendite bezeichnen) beträgt 5.7 Prozent (2 US-Dollar, wenn die Dividende reinvestiert wird).

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8. Zur Ermittlung des aktuellen Ertrags werden verschiedene Berechnungen verwendet

Bei Dividendeninvestitionen ist die laufende Rendite ein weit verbreitetes Konzept. Die laufende Rendite wird berechnet, indem die erhaltene Dividende pro Aktie durch den Aktienkurs dividiert wird.

Die aktuelle Rendite beträgt 1%, wenn ein Unternehmen eine Dividende von 1 USD pro Aktie zahlt und der Aktienkurs 100 USD beträgt.

9. Erklärte, aber unbezahlte kumulative Dividenden

Unternehmen geben manchmal Vorzugsaktien mit dem Recht aus, dass alle nicht ausgezahlten Vorzugsdividenden kumuliert werden und vollständig gezahlt werden müssen, bevor bestimmte andere Zahlungen (wie Stammaktiendividenden) vorgenommen werden können.

Der Begriff „kumulative Vorzugsaktien“ bezieht sich auf eine Vorzugsaktie, die unbezahlte Dividenden ansammelt.

Dies ist nicht zu verwechseln mit einer Aktie, die „cum-dividend“ gehandelt wird, was sich auf eine Aktie bezieht, bei der eine Dividende erklärt wurde und aktuelle Käufer Anspruch auf diese Dividende haben (cum-dividend bedeutet „mit Dividende“).

Aktien werden an ihrem Ex-Dividende-Datum, das auf den Tickerseiten von Dividend.com aufgeführt ist (siehe Tabelle oben), nicht mehr mit Dividende gehandelt.

10. Dividendenaristokraten: Exklusiver Club

Anleger finden viele Websites, die versuchen, mit eingängigen Titeln auf besonders attraktive Dividendenwerte aufmerksam zu machen. Ein Titel, auf den es sich zu achten lohnt, ist „Dividendenaristokrat“.

Standard & Poors („S&P“) definiert einen Dividendenaristokraten als ein Unternehmen, das seine Dividende 25 Jahre in Folge erhöht hat, Sonderdividenden ausgenommen.

Wie funktioniert Dividende?

Ein Investor kann mehr über die Dividende eines Unternehmens erfahren und diese mit einer Vielzahl von Ansätzen mit ähnlichen Unternehmen vergleichen.

Wie bereits erwähnt, sind Unternehmen, die ihre Dividenden Jahr für Jahr steigern können, heiß begehrt.

Die Berechnung der Dividende pro Aktie (DPS) zeigt an, wie viel das Unternehmen während eines bestimmten Zeitraums an Dividenden für jede Aktie ausgezahlt hat.

Die Verfolgung der Dividendenausschüttungsquote (DPS) eines Unternehmens ermöglicht es einem Investor zu verstehen, ob Unternehmen ihre Ausschüttungen erhöhen können.

Die Dividendenrendite eines Unternehmens, die ein Maß für die jährliche Dividende dividiert durch den Aktienkurs an einem bestimmten Datum ist, wird auf Finanz-Websites oder Online-Broker-Plattformen veröffentlicht.

Die Dividendenrendite nivelliert das Spielfeld und macht den Vergleich von Dividendenaktien genauer:

Eine 10-Dollar-Aktie mit einer vierteljährlichen Dividende von 0.10 Dollar (0.40 Dollar pro Aktie jährlich) hat die gleiche Rendite wie eine 100-Dollar-Anlage mit einer vierteljährlichen Dividende von 1 Dollar (4 Dollar jährlich). In beiden Szenarien beträgt die Gewinnmarge 4%.

Rendite und Aktienkurs sind umgekehrt proportional: Wenn einer steigt, fällt der andere. Die Dividendenrendite einer Aktie kann also auf zwei Arten steigen.

Die Dividende des Unternehmens könnte erhöht werden. Bei einer 100-Dollar-Aktie, die eine Dividende von 4 US-Dollar zahlt, kann die Dividende um 10 % erhöht werden, was die jährliche Ausschüttung auf 4.40 US-Dollar pro Aktie erhöht. Bei gleichbleibendem Aktienkurs steigt die Rendite auf 4.4 Prozent.

Während die Dividende unverändert bleibt, kann der Aktienkurs fallen. Diese Dividendenaktie von 100 US-Dollar könnte auf 90 US-Dollar pro Aktie fallen. Die Rendite würde bei der gleichen Dividende von 4.4 US-Dollar etwas über 4 Prozent betragen.

Für die meisten Aktien sollte alles über einer Rendite von 4% liegen geprüft vorsichtig sein, da dies darauf hindeuten kann, dass die Dividendenausschüttung nicht nachhaltig ist.

Es gibt jedoch mehrere Ausnahmen von der 4%-Regel, wie beispielsweise Aktiensektoren, die speziell auf Dividenden ausgerichtet sind, wie beispielsweise Immobilienfonds.

Es ist nicht ungewöhnlich, dass REITs sichere Renditen im Bereich von 5 bis 6 % zahlen und dennoch Raum für Expansion haben.

Es gibt jedoch mehrere Ausnahmen von der 4%-Regel, wie beispielsweise Aktiensektoren, die speziell auf Dividenden ausgerichtet sind, wie beispielsweise Immobilienfonds.

Es ist nicht ungewöhnlich, dass REITs sichere Renditen im Bereich von 5 bis 6 % zahlen und dennoch Raum für Expansion haben. Was sind Dividendenaristokraten?

Was ist Dividendenrendite?

Die Dividendenrendite einer Aktie ist eine Schätzung der reinen Dividendenrendite der Anlage. Wenn die Dividende nicht erhöht oder gesenkt wird, steigt die Rendite, wenn die Aktienkurs fällt.

Steigt der Aktienkurs, sinkt er und umgekehrt. Dividendenrenditen schwanken im Verhältnis zum Aktienkurs und können daher für Aktien, die schnell an Wert verlieren, ungewöhnlich hoch erscheinen.

Neue Unternehmen, die immer noch schnell expandieren, aber immer noch winzig sind, zahlen möglicherweise eine geringere durchschnittliche Dividende als etablierte Unternehmen in den gleichen Branchen.

Die Dividendenrenditen sind bei reifen Unternehmen, die sich nicht schnell entwickeln, höher. Verbraucher nicht zyklische Aktien die Grundnahrungsmittel oder Versorgungsunternehmen verkaufen, sind Beispiele für ganze Branchen mit der höchsten Durchschnittsrendite.

Obwohl Technologieaktien eine geringere Dividendenrendite aufweisen als der allgemeine Markt, gilt die gleiche Grundregel, die für reife Unternehmen gilt, auch für den Technologiesektor.

Qualcomm Incorporated (QCOM), ein bekannter Hersteller von Telekommunikationsgeräten, hatte im Juni 2.63 eine Dividende von 2021 USD für die letzten zwölf Monate (TTM).

Basierend auf dem aktuellen Kurs von 144.41 $ am 17. August 2021 beträgt die Dividendenrendite 1.82 Prozent.

Währenddessen zahlt Square, Inc. (SQ), ein neuerer mobiler Zahlungsabwickler, keine Dividenden. 

Unter anderen Umständen kann die Dividendenrendite nichts über die Art der von der Gesellschaft gezahlten Dividende aussagen. Zum Beispiel bei Immobilien Investment Trusts, ist die durchschnittliche Dividendenrendite extrem hoch (REITs).

Gewöhnliche Dividendenrenditen unterscheiden sich von qualifizierten Dividendenrenditen dadurch, dass erstere als reguläres Einkommen behandelt werden, während letztere als Kapitalgewinne besteuert werden.

Master Limited Partnerships (MLPs) und Business Development Companies (BDCs) wie REITs sind für ihre hohen Dividendenrenditen bekannt.

Diese Geschäfte sind so strukturiert, dass die US-Finanzministerium zwingt sie, den größten Teil ihrer Gewinne an ihre Aktionäre auszuschütten.

Dies wird als „Pass-Through“-Mechanismus bezeichnet und bezieht sich auf die Tatsache, dass das Unternehmen keine Einkommensteuern auf als Dividenden ausgeschüttete Einnahmen zahlen muss.

Dividendenzahlungen sind als ordentliches Einkommen zu behandeln und entsprechend zu besteuern. Die Dividenden dieser Unternehmen (MLPs und BDCs) sind nicht kapitalertragsteuerpflichtig.

Während die erhöhte Steuerbelastung von Dividenden konventioneller Kapitalgesellschaften die effektive Rendite des Anlegers verringert, zahlen REITs, MLPs und BDCs überdurchschnittliche Dividenden nach Steuern.

Fonds mit Zieldatum. beste Dividendenaktien

Arten von Dividenden

Dividenden werden in der Regel auf die Stammaktien eines Unternehmens gezahlt. Ein Unternehmen kann seinen Aktionären Dividenden ausschütten.

1. Dividenden in bar

Dividenden dieser Art sind am häufigsten. Unternehmen hinterlegen diese in der Regel in bar auf das Brokerkonto des Aktionärs.

2. Dividenden auf Aktien

Unternehmen könnten Anleger mit zusätzlichen Aktien anstelle von Bargeld bezahlen.

3. Dividenden, die einzigartig sind

Diese Dividenden werden auf alle Stammaktien eines Unternehmens gezahlt, aber im Gegensatz zu gewöhnlichen Dividenden wiederholen sie sich nicht.

Eine Sonderdividende wird häufig von einem Unternehmen ausgeschüttet, um über mehrere Jahre angesammelte Gewinne zu teilen, für die das Unternehmen keinen dringenden Bedarf hat.

4. Dividenden, die bevorzugt werden

Zahlungen an Vorzugsaktionäre. Vorzugsaktien sind eine Art von Aktie, die eher wie eine Anleihe als eine Aktie funktioniert. Dividenden auf Vorzugsaktien werden normalerweise vierteljährlich ausgezahlt, sind jedoch im Gegensatz zu Dividenden auf Stammaktien in der Regel festgeschrieben.

Wie man in Dividendenaktien investiert

Es braucht Zeit und Mühe, ein Portfolio aus einzelnen Dividendenwerten aufzubauen, aber es lohnt sich für viele Anleger. So kommen Sie an eine Dividendenaktie:

1. Suchen Sie nach einer Aktie, die eine Dividende zahlt. Viele finanzielle Websites, sowie die Website Ihres Online-Brokers ermöglichen Ihnen die Suche nach Dividendenaktien. Eine Liste von Aktien mit hoher Dividende ist ebenfalls unten aufgeführt:

2. Bewerten Sie die Aktie. Um ein besseres Verständnis einer Aktie mit hoher Dividende zu erhalten, vergleichen Sie ihre Dividendenrenditen mit denen ihrer Konkurrenten. Es könnte ein Warnsignal sein, wenn die Dividendenrendite eines Unternehmens deutlich höher ist als die vergleichbarer Unternehmen.

Zumindest sind weitere Untersuchungen des Unternehmens und der Sicherheit der Dividende angebracht.

Der nächste Schritt ist die Ausschüttungsquote, die angibt, wie viel vom Gewinn des Unternehmens in die Dividende fließt. Eine zu hohe Ausschüttungsquote – in der Regel über 80 %, kann aber auch niedriger sein –

3. Bestimmen Sie die Menge an Aktien, die Sie kaufen möchten. Wenn Sie einzelne Aktien kaufen, müssen Sie herausfinden, welcher Prozentsatz Ihres Portfolios in jede einzelne Aktie investiert ist.

Wenn Sie beispielsweise 20 Aktien kaufen, können Sie jedem 5 % Ihres Portfolios zuweisen. Wenn die Aktie riskanter ist, kaufen Sie weniger davon und investieren Sie Ihr Geld in sicherere Anlagen.

Wenn Sie Ihre Dividenden reinvestieren möchten, müssen Sie Ihre Kostenbasis neu berechnen, den Preis, den Sie für die Aktie beim ersten Kauf bezahlt haben.

Die Sicherheit einer Dividende ist der wichtigste Faktor beim Kauf einer Dividendenanlage. Dividendenrenditen von mehr als 4 % sollten sorgfältig geprüft werden, und Renditen von über 10 % sind äußerst gefährlich.

Eine hohe Dividendenrendite könnte auf mehrere Faktoren hindeuten, darunter, dass die Auszahlung nicht nachhaltig ist oder dass Anleger die Aktie abwerfen und ihren Wert senken.

Worauf Sie bei Dividendenaktien achten sollten

Hier ist eine Liste von Dividendenaktien, die Sie in diesem Jahr kaufen könnten:

1. Aktien mit hohem Wachstumspotenzial

Wachstumsaktien sind Ferraris in der Welt der Aktienanlage. Sie versprechen viel Wachstum und damit eine Menge Investitionsprämien.

Wachstumswerte werden häufig mit Technologieunternehmen, müssen sie aber nicht. Normalerweise reinvestieren sie alle ihre Gewinne wieder in das Unternehmen, daher werden Dividenden selten ausgezahlt, zumindest nicht bis ihr Wachstum stoppt.

Wachstumswerte sind gefährlich, weil Anleger im Vergleich zur Rentabilität des Unternehmens häufig einen hohen Preis für die Aktie zahlen. Infolgedessen können diese Aktien bei einem Bärenmarkt oder einer Rezession schnell stark an Wert verlieren.

Es ist, als ob ihr unerwarteter Ruhm in einer Sekunde verschwindet. Wachstumsunternehmen gehörten im Laufe der Zeit zu den leistungsstärksten Unternehmen.

Wenn Sie bestimmte Wachstumswerte erwerben möchten, müssen Sie viel über das Unternehmen recherchieren, was lange dauern kann.

Und wegen der Volatilität bei Wachstumsaktien sollten Sie eine hohe Risikotoleranz haben oder sich verpflichten, die Aktien mindestens drei bis fünf Jahre lang zu halten.

Risiko/Ertrag: Da Anleger bereit sind, einen hohen Preis für Wachstumswerte zu zahlen, gehören sie zu den riskanteren Teilen des Marktes. Infolgedessen können diese Aktien unter schwierigen Umständen fallen.

Die erfolgreichsten Unternehmen der Welt – die Facebooks, Alphabets und Amazons – waren jedoch alle wachstumsstarke Unternehmen, sodass die potenzielle Auszahlung endlos ist, wenn Sie das richtige Unternehmen identifizieren können.

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2. Aktienfonds

Wenn Sie keine Zeit und Mühe für die Recherche einzelner Aktien aufwenden möchten, kann ein Aktienfonds, sei es ein ETF oder ein Investmentfonds, eine geeignete Alternative sein.

Wenn Sie einen breit diversifizierten Fonds wie einen S&P 500-Indexfonds oder einen Nasdaq-100-Indexfonds kaufen, erhalten Sie eine Mischung aus wachstumsstarken und wachstumsschwachen Unternehmen. Wenn Sie jedoch einige bestimmte Aktien besitzen, haben Sie ein diversifizierteres und sichereres Portfolio.

Ein Aktienfonds ist eine großartige Option für jemanden, der mit seinen Investitionen aggressiver sein möchte, aber nicht die Zeit oder den Wunsch hat, es zu einem Vollzeit-Hobby zu machen.

Wenn Sie einen Aktienfonds kaufen, erhalten Sie die gewichtete Durchschnittsrendite aller Unternehmen im Fonds, daher ist der Fonds weniger volatil, als wenn Sie nur wenige Aktien besitzen.

Wenn Sie einen Fonds kaufen, der nicht breit diversifiziert ist, z.

Wenn Sie also einen Fonds kaufen, der in die Automobilindustrie investiert, stellen Sie möglicherweise fest, dass dieser stark von den Ölpreisen abhängig ist. Bei steigenden Ölpreisen ist mit Verlusten bei mehreren Titeln des Fonds zu rechnen.

Risiko/Ertrag: Die Investition in einen Aktienfonds ist weniger riskant und zeitaufwändig als der Kauf einzelner Aktien. Sie kann jedoch von Jahr zu Jahr stark schwanken und in einigen der dramatischsten Jahre bis zu 30 % verlieren oder sogar um 30 % zulegen.

Ein Aktienfonds ist einfacher zu kaufen und zu verwalten als einzelne Aktien, aber da Sie mehr Unternehmen besitzen und nicht alle in jedem Jahr gut abschneiden, sollten Ihre Renditen konsistenter sein.

Mit einem Aktienfonds haben Sie viel Aufwärtspotenzial. Einige der besten Indexfonds sind hier aufgelistet.

3. Rentenfonds

Ein Rentenfonds, sei es ein Investmentfonds oder ein börsengehandelter Fonds, hält viele Anleihen verschiedener Emittenten.

Rentenfonds werden nach der Art der von ihnen gehaltenen Anleihe sowie nach der Laufzeit, dem Risiko, dem Emittenten (Unternehmen, Kommunal- oder Bundesstaat) und anderen Variablen klassifiziert.

Wenn Sie einen Rentenfonds suchen, haben Sie mehrere Möglichkeiten.

Wenn ein Unternehmen oder eine Regierung eine Anleihe begibt, verpflichtet sie sich, dem Eigentümer der Anleihe jedes Jahr einen festgelegten Zinsbetrag zu zahlen.

Der Emittent zahlt die Hauptschuldverschreibung am Ende der Laufzeit der Schuldverschreibung zurück und die Schuldverschreibung wird zurückgezahlt.

Eine Anleihe gehört zu den sichereren Anlagen, und Anleihen, die Teil eines Fonds sind, sind noch sicherer.

Because a fund may possess hundreds of different bond kinds from a variety of different issuers, it diversifies its holdings and lessens the impact on the portfolio of any one bond defaulting.

4. Dividendenaktien

Während Wachstumsaktien die Sportwagen der Börse, Dividendenaktien sind die Limousinen: Sie könnten gute Renditen liefern, aber es ist unwahrscheinlich, dass sie Wachstumswerte übertreffen.

Eine Dividendenaktie ist einfach eine Aktie, die eine regelmäßige Barauszahlung als Dividende zahlt. Viele Aktien zahlen Dividenden, obwohl sie bei älteren, etablierteren Unternehmen mit geringerem Bargeldbedarf häufiger vorkommen.

Dividendenaktien sind bei älteren Anlegern beliebt, da sie einen konstanten Einkommensstrom bieten und die besten Aktien ihre Dividende im Laufe der Zeit erhöhen, sodass Sie mehr verdienen können als mit einer festen Anleiheauszahlung.

Eine gängige Art von Dividendenaktien ist real Immobilieninvestition Trusts (REITs).

Risiko/Ertrag: Dividendenaktien sind zwar weniger volatil als Wachstumsunternehmen, aber gehen Sie nicht davon aus, dass sie nicht stark schwanken, insbesondere wenn der Aktienmarkt eine schlechte Zeit hat.

Ein Unternehmen mit Dividendenausschüttung ist in der Regel reifer und etablierter als ein wachsendes Unternehmen, was es zu einer sichereren Investition macht.

Wenn ein Dividenden zahlendes Unternehmen jedoch nicht genug Geld verdient, um seine Dividende zu zahlen, muss es die Ausschüttung kürzen, was zu einem Einbruch des Kurses führen könnte.

5. Fonds mit Zieldatum

Wenn Sie kein eigenes Portfolio verwalten möchten, bieten sich Zielfonds an. Wenn Sie älter werden, werden diese Fonds konservativer, was Ihr Portfolio sicherer macht, wenn Sie sich dem Ruhestand nähern, wenn Sie das Geld benötigen.

Wenn sich Ihr Zieldatum nähert, verschieben diese Fonds Ihr Vermögen nach und nach von abenteuerlustigeren Aktien zu konservativeren Anleihen.

Viele 401(k)-Pläne für Unternehmen bieten termingebundene Fonds, aber Sie können sie auch außerhalb dieser Pläne kaufen. Sie wählen das Jahr, in dem Sie in Rente gehen möchten, den Rest erledigt der Fonds.

Da Zielfonds im Wesentlichen eine Mischung aus Aktien- und Rentenfonds sind, weisen sie viele der gleichen Risiken wie Aktien- und Rentenfonds auf.

Ihr Fonds wird eine größere Anzahl von Aktien besitzen, wenn Ihr Zieldatum Jahrzehnte entfernt ist, was bedeutet, dass er zu Beginn volatiler ist. Der Fonds wird sich in Richtung Anleihen verlagern, wenn sich Ihr Zieldatum nähert. Denken Sie also daran.

Ein Fonds mit Zieldatum wird den Aktienmarkt oft um einen erheblichen Prozentsatz unterschreiten, da er sich ständig in Richtung mehr Anleihen verschiebt.

Sie geben die Belohnung für die Sicherheit auf. Da Anleihen heutzutage immer weniger verdienen, ist es außerdem wahrscheinlicher, dass Sie Ihr Geld überleben.

Um dieses Risiko zu eliminieren, schlagen einige Finanzplaner vor, fünf oder zehn Jahre nach dem Renteneintritt in einen Stichtagsfonds zu investieren, um vom zusätzlichen Wachstum der Aktien zu profitieren.

6. Immobilien

Immobilien sind die klassische Langzeitanlage. Es kostet viel Geld, um anzufangen, Provisionen sind kostspielig und die besten Gewinne kommen, wenn man einen Vermögenswert über einen langen Zeitraum und nicht über ein paar Jahre behält.

Dennoch waren Immobilien laut einer Bankrate-Analyse 2021 die bevorzugte langfristige Anlage der Amerikaner.

Immobilien können eine attraktive Investition sein, da Sie sich für den größten Teil der Kosten Geld von einer Bank leihen und zurückzahlen können.

Das ist besonders beliebt, da die Zinssätze nahe attraktiven Tiefstständen liegen. Wer sein eigener Chef sein möchte, kann dies mit dem Besitz einer Immobilie tun, und es gibt viele Steuergesetze, von denen Immobilienbesitzer besonders profitieren.

Obwohl Immobilien oft als passive Investition angesehen werden, müssen Sie möglicherweise aktiver verwalten, wenn Sie die Immobilie vermieten.

Risiko/Ertrag: Wenn Sie sich enorme Geldsummen leihen, erhöhen Sie den Druck auf Investitionen, um erfolgreich zu sein.

Aber auch wenn Sie kaufen Immobilien Mit reinem Bargeld haben Sie viel Geld in einen Vermögenswert investiert, und dieser Mangel an Diversifikation kann zu Problemen führen, wenn der Vermögenswert an Wert verliert.

Sie müssen weiterhin die Zahlung leisten Hypothek und andere Unterhaltskosten aus eigener Tasche, auch wenn Sie keinen Mieter für die Immobilie haben.

Während die Gefahren erheblich sein können, können die Gewinne auch erheblich sein. Wenn Sie sich für eine anständige Immobilie entscheiden und sie gut verwalten, können Sie viel Geld verdienen, wenn Sie bereit sind, die Vermögenswert für eine lange Zeit.

Darüber hinaus sorgt die Tilgung der Hypothek einer Immobilie für mehr Stabilität und Cashflow, was die Mietimmobilie zu einer attraktiven Alternative für ältere Investoren.

Immobilie. beste Dividendenaktien

7. Small-Cap-Aktien

Das Interesse der Anleger an Small-Cap-Aktien, den Aktien relativ kleiner Unternehmen, ist hauptsächlich darauf zurückzuführen, dass sie das Potenzial haben, schnell zu wachsen oder von einem Schwellenmarkt zu profitieren.

Tatsächlich ist der Einzelhandelsriese Amazon begann als Small-Cap-Aktie und machte Anleger, die an der Aktie festhielten, tatsächlich sehr reich. Small-Cap-Aktien sind oft auch wachstumsstarke Aktien, aber nicht immer.

Wie wachstumsstarke Aktien sind auch Small-Cap-Aktien riskanter. Kleine Unternehmen sind nur riskanter, weil sie über weniger finanzielle Ressourcen, weniger Zugang zu den Kapitalmärkten und weniger Macht in ihren Märkten (z. B. weniger Markenbekanntheit) verfügen.

Aber gut geführte Unternehmen können für Investoren sehr gut abschneiden, insbesondere wenn sie weiter wachsen und an Größe gewinnen können.

Anleger zahlen wie Wachstumsaktien häufig eine Prämie für die Gewinne eines Small-Cap-Unternehmens, insbesondere wenn es das Potenzial hat, zu expandieren und in Zukunft zu einem großen Unternehmen zu werden.

Und weil Small-Cap-Unternehmen einen so hohen Preis haben, können sie während eines Marktabschwungs stark fallen.

Wenn Sie einzelne Unternehmen kaufen möchten, müssen Sie diese bewerten, was Zeit und Arbeit kostet. Der Kauf eines kleinen Unternehmens ist daher nicht jedermanns Sache.

Risiko/Ertrag: Small-Cap-Unternehmen sind notorisch volatil und ihre Aktienkurse können von Jahr zu Jahr drastisch schwanken.

Abgesehen von den Preisschwankungen ist das Geschäft oft weniger etabliert und hat weniger finanzielle Resourcen als ein größeres Unternehmen. Daher gelten Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung als riskanter als Unternehmen mit mittlerer und großer Marktkapitalisierung.

8. Robo-Advisor-Portfolio

Wenn Sie selbst keine Investitionen tätigen möchten und dies lieber einem erfahrenen Profi überlassen möchten, sind Robo-Advisor eine weitere wunderbare Option.

Sie zahlen einfach Geld auf ein Robo-Konto, einen Berater, und dieser legt es für Sie an, abhängig von Ihren Zielen, Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikobereitschaft.

Wenn Sie zum ersten Mal beginnen, werden Sie einige Fragen ausfüllen, um dem Robo-Advisor zu helfen, herauszufinden, was Sie vom Dienst benötigen, und er kümmert sich um den Rest.

Der Robo-Advisor wählt für Sie Fonds aus, in der Regel kostengünstige ETFs, und baut ein Portfolio für Sie auf.

Was ist der Preis für Ihre Dienstleistung? Die Gebühr des Robo-Management-Beraters, die in der Regel etwa 0.25 Prozent pro Jahr beträgt, zuzüglich der Kosten für alle Gelder auf dem Konto.

Investmentfonds berechnen basierend auf dem Geldbetrag, den Sie darin haben, aber Robo-Konten berechnen normalerweise zwischen 0.06 Prozent und 0.15 Prozent oder 6 bis 15 US-Dollar pro investierten 10,000 US-Dollar.

Sie können das Konto mit einem Robo-Advisor so aggressiv oder konservativ einstellen, wie Sie es möchten. Sie können diesen Ansatz wählen, wenn Sie jederzeit alle Aktien haben möchten.

Wenn Sie es vorziehen, dass Ihr Konto hauptsächlich in bar oder ein einfaches Sparkonto ist, bieten Wealthfront und Betterment, zwei der beliebtesten Robo-Advisors, diese Option.

Ein Robo-Advisor kann Ihnen helfen, ein breit diversifiziertes Anlageportfolio aufzubauen, das Ihren langfristigen Zielen entspricht.

Risiko/Ertrag: Die mit einem Robo-Advisor verbundenen Gefahren hängen stark von Ihrem Vermögen ab.

Wenn Sie viele Aktienfonds kaufen, müssen Sie mit einer höheren Volatilität rechnen, weil Sie eine hohe Risikotoleranz haben, als wenn Sie Anleihen kaufen oder Bargeld auf einem Sparkonto halten. Infolgedessen liegt die Gefahr in dem, was Sie besitzen.

Der potenzielle Gewinn auf einem Robo-Advisor-Konto variiert auch je nach Investitionen und kann von sehr hoch reichen, wenn Sie hauptsächlich Aktienfonds besitzen, bis zu niedrig, wenn Sie sicherere Vermögenswerte halten, wie z Sparkonto.

Ein Robo-Advisor wird oft ein diversifiziertes Portfolio aufbauen, damit Sie eine stabilere Reihe von Jahresrenditen, aber das geht zu Lasten einer etwas geringeren Gesamtrendite. (Hier sind die derzeit besten Robo-Berater.)

9. IRA-CD

Wenn Sie risikoscheu sind und ein garantiertes Einkommen ohne das Risiko haben, Geld zu verlieren, ist eine IRA-CD eine ausgezeichnete Wahl. Diese Investition ist einfach eine CD in einer IRA, wie der Name schon sagt.

Und solange Sie die Anforderungen des Plans einhalten, vermeiden Sie es, Steuern auf die Zinsen zu zahlen, die Sie in einer steuerbegünstigten IRA verdienen.

Auch wenn Ihr IRA keine CD enthält, ist es immer noch eine kluge Anlageentscheidung.

Risiko/Ertrag: Das Risiko einer IRA-CD ist möglicherweise nicht so, wie Sie es erwarten. Wenn die CD fällig wird, haben Sie fast keine Gefahr, Ihre Dividende und Ihr Kapital nicht zu erhalten.

Es ist eine ungefähr so ​​sichere Investition wie möglich, da die FDIC Ihrem Konto bis zu 250,000 USD pro Einleger bei einer versicherten Institution garantiert.

Das eigentliche Risiko einer IRA-CD besteht darin, ob Sie genug verdienen, um die Inflation zu schlagen.

Dies ist ein Grund dafür, dass eine brillante Strategie, wenn Sie ein Core-CD-Portfolio haben, tatsächlich ein gewisses Risiko hinzufügt, um eine viel bessere langfristige Rendite zu erzielen, insbesondere wenn Sie lange Zeit haben, bis Sie das Geld benötigen.

Beste Dividendenaktien zum Kauf für 2021

Es gibt andere Optionen als die Dividendenaristokraten. Viele großartige Unternehmen haben noch nicht lange genug Dividenden gezahlt (oder wurden öffentlich gehandelt), um in den Index aufgenommen zu werden, aber sie können immer noch gut sein langfristiges Einkommen Investitionen.

Hier ist eine Liste von Dividenden-Aktien, die überwacht werden sollten, einschließlich solcher mit starken Marken, engagierten Kundenstämmen und günstigen demographisch Tendenzen. Details zu den einzelnen Unternehmen finden Sie unten.

1. Brookfield Infrastructure Corp (NYSE: BIPC)

Die besten Aktien sind nicht immer die, die offensichtlich sind. Brookfield Infrastructure zum Beispiel ist ein globaler Eigentümer von Wasser-, Energie-, Versorgungs-, Transport- und Kommunikationsinfrastruktur.

Diese Vermögenswerte produzieren konsistente, rezessions- und inflationsresistente Cashflows, von denen Brookfield einen erheblichen Teil an die Aktionäre ausschüttet.

Brookfield Infrastructure ist ein verstecktes Dividendenjuwel mit einer Dividendenrendite von über 3% zu aktuellen Preisen mit dem Ziel, die Auszahlung von 5 Prozent auf 9 Prozent jährlich zu erhöhen.

2.Microsoft (NASDAQ:MSFT)

Sitzt ein Softwareunternehmen in Redmond, Washington? Microsoft hat seine Einnahmen als eines der weltweit führenden Unternehmen kontinuierlich gesteigert, und seine Konzentration auf wiederkehrende oder abonnementbasierte Einnahmequellen ist für Dividendeninvestoren attraktiv.

Das Unternehmen hat eine starke Finanzbogen, mit mehr liquiden Mitteln als Schulden und einer niedrigen Ausschüttungsquote, wodurch die Dividende deutlich gesteigert werden kann. Wir wären nicht überrascht, wenn es seinen 19-jährigen Dividendenwachstumskurs fortsetzen würde.

3. American Express (NYSE: AXP)

American Express (NYSE: AXP)

Finanzdienstleistungen wie Verbraucher- und Unternehmenskredite sind ein weiterer Bereich, in dem Top-Dividenden-Aktien gefunden werden können, und American Express ist einer der besten.

Obwohl AmEx kein Dividendenaristokrat ist, hat es eine lange Geschichte der Erhöhung oder Aufrechterhaltung seiner Dividende unter allen wirtschaftlichen Bedingungen.

Dies ist auf die strengen Kreditvergaberegeln und den Schwerpunkt auf Kunden mit höherem Einkommen zurückzuführen, die in Krisenzeiten weniger anfällig für Zahlungsausfälle sind.

Dies macht es zu einer sicheren Anlage für langfristige Anleger und einem beständigen Dividendenzahler.

4. Clearway Energy (NYSE: CWEN. A)

Erneuerbare Energien werden in der Regel als Ziel für Wachstumsinvestoren angesehen, bieten aber auch eine großartige Dividendenmöglichkeit.

Clearway Energy zum Beispiel ist Eigentümer und Betreiber von Wind- und Solaranlagen im großen Maßstab. Das Unternehmen kauft, betreibt und investiert in diese Einrichtungen und verkauft Strom an Kunden mit langfristigen Verträgen.

Wie lange müssen Sie eine Dividendenaktie halten, um ausbezahlt zu werden?

Anders ausgedrückt: Sie müssen nur zwei Werktage lang eine Aktie besitzen, um eine Dividende zu erhalten.

Technisch gesehen könnten Sie mit einer verbleibenden Sekunde vor Börsenschluss Aktien gewinnen und zwei Werktage später immer noch Anspruch auf die Dividenden haben.

Der Kauf einer Aktie nur um eine Dividende zu erhalten, kann teuer werden. Um den Prozess vollständig zu verstehen, müssen Sie zuerst die Wörter Ex-Dividende-Datum, Record-Datum und Auszahlungsdatum verstehen.

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Die Kehrseite von Dividendenaktien

Obwohl Dividendenaktien weniger gefährlich sind als Nicht-Dividendenaktien, sind sie mit einem gewissen Risiko verbunden und bieten manchen Anlegern möglicherweise nicht genügend Gewinn.

Berücksichtigen Sie bei der Entscheidung, ob sie gut für Sie sind, nicht nur die Vorteile, sondern auch die Nachteile von Dividendenaktien.

Wenn Sie einen Vertrag mit einem Broker, Investmentfondsmanager oder einem anderen Vermittler abschließen, gibt er Ihnen normalerweise einen langen Haftungsausschluss, der im Wesentlichen darauf hinausläuft:

„Vergangene Ergebnisse sind keine Garantie für zukünftige Leistungen.“ Anders ausgedrückt: Der Gewinner von gestern könnte der Verlierer von morgen sein. Dividendenaktien sind wie jede andere Anlage mit gewissen Risiken verbunden.

Es gibt einige Gefahren, die Sie beachten sollten: – Dividendenzahlende Unternehmen sehen im Durchschnitt niedrigere Kurssteigerungen als Wachstumsaktien.

➣ Ob oder ob eine Aktie Dividenden zahlt, ihr Kurs kann fallen.

➣ Unternehmen können ihre Dividendenzahlungen aus beliebigem Grund kürzen oder streichen. Als Aktionär sind Sie am Ende der Linie, wenn Schecks abgenommen werden.

➣ Die Steuersätze auf Dividenden können steigen, wodurch Dividendenaktien weniger attraktiv werden – sowohl für das Unternehmen als auch für Sie.

FAQs zu Dividendenaktien

beste Dividendenaktien

Fragen: Kann ich meine Dividende reinvestieren, um Unilever-Aktien zu gewinnen, anstatt eine Bardividende zu erhalten?

Ja, das kannst du auf jeden Fall. Unilever PLC bietet einen Dividenden-Reinvestitionsplan (DRiP), der eine einfache und bequeme Möglichkeit ist, Ihr Aktienportfolio durch die Verwendung von Bardividenden, um weitere Aktien zu kaufen.
 
Wenn Sie zum Abschnitt Dividenden eines beliebigen Programms gehen, können Sie mehr darüber erfahren.

Fragen: Dividenden werden in welcher Währung gezahlt?

Die Dividenden auf die in London notierten Unilever PLC-Aktien werden in Pfund Sterling gezahlt.
 
Dividenden auf die Aktie
 
Dividenden auf die in aufgeführten Unilever PLC-Aktien Amsterdam werden in Euro bezahlt.
 
Dividenden auf die ADRs werden in US-Dollar gezahlt.

Fragen: Dividenden werden in welcher Währung gezahlt?

Die Dividende auf die in London notierten Unilever PLC-Aktien wird in Pfund Sterling gezahlt.
 
Dividenden auf die Aktie
 
Dividenden auf die in Amsterdam notierten Unilever PLC-Aktien werden in Euro gezahlt.
 
Dividenden auf die ADRs werden in US-Dollar gezahlt.

Fragen: Was bedeuten die Begriffe „Ex-Dividende“ und „Record Date“?

Vor der Ankündigung jeder Dividende und in Absprache mit der London Stock Exchange, legen wir einen Termin fest, an dem unsere Aktien ohne Dividendenberechtigung veräußert werden. Dies wird als „Ex-Dividende“ bezeichnet.
 
Vor diesem Datum werden sie als „cum Dividenden“ bezeichnet.
 
Wenn Sie Aktien vor dem Ex-Dividende-Tag kaufen, haben Sie Anspruch auf die kürzlich angekündigte Dividende. Wenn Sie an oder nach diesem Datum kaufen, ist diese Dividende in der Ex-Dividende-Periode an den vorherigen Eigentümer zu zahlen.
 
Die Dividende wird den Aktionären entsprechend der zum Stichtag im Aktienregister geführten Aktienanzahl («Record Date») ausbezahlt.
 
Der Nachweisstichtag ist der Tag nach dem Ex-Dividende-Datum sowohl für ADS-Inhaber als auch für gewöhnliche Aktionäre. Wenn Sie nach dem Verkauf Ihrer Aktien Dividenden erhalten und sich nicht sicher sind, ob Sie dazu berechtigt sind, wenden Sie sich an den Agenten, der in Ihrem Namen beim Verkauf gehandelt hat.
 
Abhängig von den Verkaufsbedingungen können die Dividenden möglicherweise auf den neuen Eigentümer zurückzuführen sein.

Fragen: Wie oft erhalte ich eine Dividende?

Bp erwartet, viermal im Jahr Dividenden bekannt zu geben. Wenn die Betriebsergebnisse für jedes Quartal bekannt gegeben werden, entscheiden die BP-Direktoren über die Höhe der vierteljährlichen Dividenden, die an die Aktionäre gezahlt werden.
 
ADS-Inhaber erhalten ihre Dividenden in US-Dollar. Höhe und Zeitpunkt der Dividenden können ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Es wird erwartet, dass die Dividenden der Vorzugsaktionäre zweimal im Jahr ausgeschüttet werden.

Fragen: Kann ich wählen, wie ich meine Dividendenzahlung erhalte?

Stammaktionäre und ADS-Inhaber können wählen, ob sie Bardividenden erhalten oder ihre Dividenden reinvestieren, um weitere BP-Aktien zu erhalten.
 
Vorzugsaktionäre erhalten Bardividenden. Weitere Informationen zu den Zahlungsmöglichkeiten finden Sie hier.

Fragen: Wo kann ich mich über das Aktiendividendenprogramm informieren?

BP pLC gab die Aussetzung seines Aktiendividendenprogramms mit Wirkung für die Zwischendividende des dritten Quartals 2019 bekannt und erwartet auf absehbare Zeit keine Aktienwahl.

Jetzt haben Sie so viel über Dividendenaktien gelernt. Sie könnten Ihre Investitionen tätigen. Befolgen Sie unbedingt die Richtlinien und Empfehlungen, und alles wird gut.

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