Privatkredite mit schlechten Krediten: Vergleichen Sie die Top-Kreditgeber aus unserer aktuellen Liste: Aktuelle Schulnachrichten

Privatkredite mit schlechten Krediten: Vergleichen Sie die Top-Kreditgeber aus unserer aktuellen Liste

Abgelegt in Artikel by am Dezember 8, 2021

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– Schlechte Kreditdarlehen persönlich –

Zahltagdarlehen haben in der Regel kurze Laufzeiten, aber haben Sie sich schon immer gewünscht, dieses Kurzdarlehen im Angebot zu erhalten, können es aber nicht, oder finden Sie immer noch die richtige Quelle, um das Darlehen zu erhalten, nach dem Sie immer gesucht haben. Nun, heute ist Ihr Glückstag, denn Sie werden alles über Bad Credit Loans Personal erfahren.

Privatkredite mit schlechten Krediten

Inhaltsverzeichnis

Was sind schlechte Kreditdarlehen?

A schlechte Gutschrift Kredit ist ein Privatkredit für Kreditnehmer mit geringer Bonität. Dieses Darlehen hat einen festen Zinssatz und wird in festen monatlichen Raten zurückgezahlt.

Sie sind in der Regel nicht durch unbesicherte Sicherheiten unterlegt.

Kreditgeber berücksichtigen bei der Entscheidung, ob Sie Ihnen Geld leihen möchten, Ihre Kredithistorie und Ihre Kreditwürdigkeit sowie Ihren Schuldenstand.

Wie sich eine schlechte Kreditwürdigkeit auf Ihre Kreditaufnahme auswirkt

Eine schlechte Kreditwürdigkeit (FICO-Grad 300-629) wird Sie nicht automatisch für Privatkredite disqualifizieren, aber Ihre Chancen auf eine Genehmigung verringern.

Wenn Sie die Bedingungen erfüllen, erhalten Sie möglicherweise einen High-End-Zinssatz im Bereich des Kreditgebers.

Badewanne Kreditdarlehen werden in der Regel in monatlichen Raten zurückgezahlt, in der Regel über ein bis fünf Jahre.

Sie können die Mittel verwenden, um fast alle Ausgaben zu bezahlen, einschließlich Heimwerkerprojekte, Arztrechnungen, oder Kreditkartenkonsolidierung.

Welche Kreditarten gibt es bei schlechter Kreditwürdigkeit?

Wenn Sie gemäß der Definition von FICO eine schlechte oder schlechte Kreditwürdigkeit haben, können Sie sich nicht für ein Privatdarlehen qualifizieren, es sei denn, Sie beantragen einen Antrag mit einem Mitunterzeichner.

Obwohl einige Privatkredite eine Kreditwürdigkeit von mindestens 670 erfordern, gibt es jedoch mehrere Kreditgeber, wie die in dieser Liste, die bereit sind, Kredite an Kreditnehmer mit einer Kreditwürdigkeit zwischen 580 und 600 zu verleihen.

Die Zinssätze für Privatkredite hängen von Ihrer Punktzahl und den Qualifikationsanforderungen ab, die Sie erfüllen.

Sie sollten also nicht erwarten, die besten Preise oder die günstigsten Konditionen mit zu bekommen beschädigter Kredit.

Wenn Sie eine schlechte Kreditwürdigkeit haben, erhalten Sie wahrscheinlich nicht die besten Preise, also machen Sie sich keine Sorgen.

Wenn Sie mehrere Optionen haben, vergleichen Sie Ihre Kreditlimits mit den Zinssätzen, um diejenige zu finden, die Ihren Bedürfnissen am besten entspricht.

1. Upgrade von Privatkrediten

Upgrade vergibt Privatkredite an Kreditnehmer in allen Bundesstaaten außer Iowa, West Virginia und Washington, DC

Kredite reichen von 1,000 bis 50,000 US-Dollar und werden am nächsten Werktag ausgezahlt.

Kreditnehmer können mit den Mitteln alles abdecken, von der Schuldenkonsolidierung bis hin zu Heimwerkerarbeiten und anderen großen Anschaffungen.

Allerdings berechnet der Kreditgeber Emissionsgebühren zwischen 2.9% und 8%, und Kreditnehmer können mit hohen jährlichen Prozentsätzen konfrontiert werden.

Privatkredite sind zwischen 1,000 und 50,000 US-Dollar erhältlich und eignen sich daher am besten für Kreditnehmer, die kleinere Kredite benötigen.

Das heißt, Menschen mit niedrigeren Punktzahlen haben eher Probleme mit den hohen Raten von Upgrade.

Unternehmen bieten im Allgemeinen unbesicherte Privatkredite an, aber das Unternehmen kann berechtigten Antragstellern ein besichertes Darlehen anbieten, um es einfacher zu machen, sich für einen niedrigeren Zinssatz zu qualifizieren oder diesen in Anspruch zu nehmen.

Wenn Sie ein Upgrade in Betracht ziehen, denken Sie daran, dass das Unternehmen keine Kredite in Iowa, West Virginia oder Washington DC anbietet.

So qualifizieren Sie sich für ein persönliches Upgrade-Darlehen

Die Genehmigung oder Ablehnung eines Privatkreditantrags hängt von vielen Faktoren ab.

Alle Kreditgeber haben ihre eigenen spezifischen Underwriting-Anforderungen, aber diese Anforderungen umfassen normalerweise Informationen von den Kredit des Antragstellers Status und andere Faktoren, die die Fähigkeit zur Rückzahlung des Darlehens belegen, wie z. B. Einkommen.

Die Erfüllung der folgenden Anforderungen garantiert keine Zulassung, kann Ihnen jedoch dabei helfen, festzustellen, ob ein Privatkredit das Richtige für Sie ist.

Anforderungen an die Kreditwürdigkeit

Für das Upgrade ist ein Kredit-Score von mindestens 580 erforderlich.

Dies macht Upgrades zu einer guten Wahl für Kreditnehmer mit durchschnittlichem oder schlechter Kredit die kleine Kredite benötigen.

Dennoch bleibt der wettbewerbsfähigste Preis den Bewerbern mit dem besten Ruf vorbehalten.

Einkommensanforderung

 Wie bei den Kreditbewertungsanforderungen veröffentlicht Upgrade seine Schulden-Einkommens-(DTI)-Anforderungen nicht.

Mit anderen Worten, Upgrade schenkt Berichten zufolge dem freien Cashflow große Aufmerksamkeit.

Zugelassene Kreditnehmer verfügen über einen freien Cashflow von mindestens 1,000 USD pro Monat und der DTI beträgt etwa 40%.

Mitunterzeichner und Mitantragsteller

Das Upgrade ermöglicht Mitantragstellern, die die Mindestanforderungen an die Kreditwürdigkeit erfüllen, aber nicht den Mitunterzeichner.

Dies kann Kreditnehmern mit schlechter Bonität helfen, sich für größere Kredite oder wettbewerbsfähigere Jahreszinsen zu qualifizieren.

Glücklicherweise können Sie durch ein Upgrade leicht erkennen, auf welche Tarife Sie als Einzel- oder gemeinsamer Antragsteller Anspruch haben.

Wenn Sie während des Online-Präqualifizierungsprozesses dazu aufgefordert werden, wählen Sie einfach „Gemeinsame Bewerbung“.

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2. Avant Privatkredite

vor ist eine Verbraucherkreditplattform, die Dienstleistungen für Privatkredite und Kreditkarten anbietet, die von . ausgegeben wurden Webank in 43 Staaten und Washington, DC.

Avant bietet Kreditnehmern mit mittlerem Einkommen Privatkredite mit fairer Kreditwürdigkeit (weniger als 670).

Mit Ausnahme von Massachusetts beginnt der Mindestkreditpreis in jedem Bundesstaat bei nur 2,000 USD und hat eine Laufzeit von 24 bis 60 Monaten.

Im Gegensatz zu einigen der führenden Kreditgeber, die eine Kreditwürdigkeit von mindestens 670 verlangen, stehen Avant Privatkredite Personen mit einer fairen Kredithistorie von nur 580 Punkten zur Verfügung.

Dies macht es nicht nur zu einer guten Option für Leute mit niedrigeren Noten, sondern auch für diejenigen, die es suchen bauen ihren Kredit wieder auf.

Wenn Ihre Punktzahl im unteren Bereich liegt, sollten Sie nicht erwarten, Avant's APRs zu erhalten – sie sind hochqualifizierten Kandidaten vorbehalten.

Avant Privatkredite sind in allen Bundesstaaten außer Colorado, Hawaii, Iowa, Nevada, New York, Vermont und West Virginia verfügbar.

Privatkreditanträge werden basierend auf mehreren Faktoren genehmigt oder abgelehnt.

Alle Kreditgeber haben ihre eigenen versicherungstechnischen Anforderungen, die in der Regel Informationen aus dem Kreditprofil des Antragstellers und andere Faktoren umfassen, die auf seine Fähigkeit zur Rückzahlung des Darlehens hindeuten, wie z. B. Einkommen.

Die Erfüllung der folgenden Voraussetzungen garantiert keine Zulassung, hilft Ihnen jedoch bei der Entscheidung, ob ein Privatkredit für Sie in Frage kommt.

Anforderungen an die Kreditwürdigkeit

Die meisten Avant-Kreditnehmer haben eine Kreditwürdigkeit von 600-700.

Kreditgeber haben jedoch eine Mindestpunktzahl von nur 580, und die Plattform zielt darauf ab, maßgeschneiderte Kreditprodukte an verschiedene Kunden.

Darüber hinaus können Sie Ihre Berechtigung nur mit einer sanften Bonitätsprüfung überprüfen, die Ihre Kreditwürdigkeit nicht beeinflusst.

Einkommensanforderungen

Avant ist auf Kredite an mittlere Einkommen spezialisiert Kreditnehmer mit einem durchschnittlichen Haushaltseinkommen von 40,000 bis 100,000 US-Dollar.

Dies hängt jedoch vom Verwendungszweck des Kredits ab, und der Kreditgeber verlangt ein Mindesteinkommen von 20,000 US-Dollar.

Als Option berücksichtigt Avant auch Einkommen, das Ihr Haupteinkommen übersteigt (wie zum Beispiel Unterhaltsberechtigte und Kindergeld).

Sie können auch das Einkommen anderer im Haushalt lebender Personen bei der Antrags- und Einkommensüberprüfung berücksichtigen.

Mitunterzeichner und Mitantragsteller

Avant lässt keine Miteigentümer oder Mitkreditnehmer von Privatkrediten zu.

Der Kreditgeber kann jedoch das Einkommen anderer Familienmitglieder des Antragstellers berücksichtigen, was beim Versuch, einen Privatkredit zu erhalten, hilfreich sein kann.

Weitere autorisierte Benutzer sind zulässig, dies ist jedoch nicht dasselbe wie ein Mitantragsteller und hat keinen Einfluss auf den Genehmigungsprozess für Ihren Antrag.

3. LendingClub-Privatdarlehen

LendingClub ist ein digitaler Marktplatz die völlig filiallose Bank- und Privatkredite zwischen 1,000 und 40,000 US-Dollar vergibt.

Dieses Fintech-Unternehmen arbeitet mit Investorennetzwerken oder Peer-to-Peer-Kreditgebern zusammen und verbindet diese mit Verbrauchern.

Kreditnehmer können zwischen zwei Kreditlaufzeiten wählen – 36 Monate oder 60 Monate.

Die Zulassungsvoraussetzungen sind nicht so streng wie bei einigen anderen Kreditgebern, daher ist dies eine gute Wahl für kreditwürdige Kreditnehmer.

LendingClub eignet sich am besten für Kreditnehmer, die über eine gute Bonität verfügen und eine kleine Kreditsumme benötigen.

Allerdings haben LendingClub-Darlehen ihren Preis, insbesondere für weniger kreditwürdige Kreditnehmer.

Potenzielle Kreditnehmer, die sich mit einem Co-Kreditnehmer bewerben möchten, können möglicherweise einen höheren Kreditbetrag und wettbewerbsfähigere Preise beantragen.

LendingClub Privatkredite sind derzeit in allen 50 Bundesstaaten verfügbar.

Das Unternehmen arbeitet daran, die Zugänglichkeit für Einwohner der Vereinigten Staaten zu erweitern.

Die Genehmigung oder Ablehnung eines Privatkreditantrags hängt von vielen Faktoren ab.

Alle Kreditgeber haben ihre eigenen spezifischen Underwriting-Anforderungen, aber diese Anforderungen umfassen normalerweise Informationen über die Kreditwürdigkeit des Antragstellers und andere Faktoren, die die Fähigkeit zur Rückzahlung des Darlehens belegen, wie z. B. Einkommen.

Die Erfüllung der folgenden Anforderungen ist nicht Garantiezulassung, aber sie können Ihnen dabei helfen, festzustellen, ob ein Privatkredit das Richtige für Sie ist.

Privatkredite mit schlechten Krediten

Anforderungen an die Kreditwürdigkeit

Bewerber müssen eine FICO-Guthaben Score von mindestens 600, um für Privatkredite in Frage zu kommen, während der durchschnittliche FICO-Score der Hauptkreditnehmer von LendingClub bei 705 liegt.

Obwohl kreditwürdige Kreditnehmer in Frage kommen, können daher nur die besten kreditwürdigen Antragsteller wettbewerbsfähigere effektive Jahreszinsen und größere Kreditbeträge erhalten.

Einkommensanforderung

LendingClub hat keine Einkommensanforderungen für potenzielle Kreditnehmer.

Allerdings muss der Antragsteller während des Bewerbungsverfahrens einen Einkommensnachweis erbringen.

Noch wichtiger ist, dass die DTI-Quote des Antragstellers weniger als 40 % für einen einzelnen Antragsteller und weniger als 35 % für einen gemeinsamen Antragsteller betragen muss.

Dies bedeutet, dass die monatliche Gesamtschuld des Kreditnehmers 40 % seines monatlichen Gesamteinkommens nicht überschreiten darf.

Mitunterzeichner und Mitantragsteller

LendingClub ermöglicht es potenziellen Kreditnehmern, sich gemeinsam mit Co-Kreditnehmern zu bewerben.

Dies kann Antragstellern mit schlechter Bonität helfen, sich für einen besseren effektiven Jahreszins oder eine größere Kreditsumme zu qualifizieren.

Kreditnehmer, die gemeinsam mit Co-Kreditnehmern einen Antrag stellen möchten, sollten bei der Überprüfung ihrer Zinssätze „wir beide“ auswählen.

Eine E-Mail wird an den Co-Kreditnehmer gesendet, um seine Identität zu überprüfen und beim Ausfüllen der erforderlichen zu helfen. Schreibarbeit.

Auf der anderen Seite können Sie bei der Ausleihe über LendingClub keinen Mitunterzeichner auswählen.

4. Privatkredit für Emporkömmlinge

Emporkömmling ist eine Kreditplattform für künstliche Intelligenz (KI), die Kreditnehmer mit Partnerkreditgebern verbindet.

Die Plattform verwendet über 1,500 nicht-traditionelle Variablen wie Hochschulbildung, um den Zugang zu Krediten zu erweitern, was sie zu einer großartigen Option für diejenigen mit einer fairen Kredithistorie macht.

Darüber hinaus ermöglicht die KI Upstart, die meisten Kredite fast sofort zu genehmigen. Privatkredite in Höhe von 1,000 bis 50,000 US-Dollar stehen für einen Zeitraum von drei bis fünf Jahren zur Verfügung.

Neulinge gehen über die Kredithistorie hinaus und berücksichtigen mehrere nicht-traditionelle Kreditindikatoren, um Kreditnehmern eine faire Kreditwürdigkeit zu bieten.

Diejenigen mit einer Punktzahl von mindestens 600 – um Privatkredite zu erhalten.

Dies macht die Plattform zu einer geeigneten Wahl für Antragsteller, die schnell Gelder beschaffen müssen, aber möglicherweise keine Kreditzusage erhalten.

Neben Massachusetts (7,000 US-Dollar), Ohio (6,000 US-Dollar) New-Mexiko (5,100 US-Dollar) und Georgia bietet Upstart in jedem Bundesstaat auch ein Mindestdarlehen von 1,000 US-Dollar an, sodass Kunden möglicherweise nicht mehr Kredite aufnehmen müssen, als sie benötigen.

Die verbesserte Zugänglichkeit von Upstart hat jedoch ihren Preis.

Der Jahreszins (APR) liegt am oberen Ende und die Laufzeit des Kreditnehmers ist auf drei oder fünf Jahre kürzer und weniger flexibel als bei anderen Online-Kreditinstituten.

Upstart kann Kreditnehmern auch anfängliche, überfällige, erfolglose Zahlungen und Gebühren für Papierkopien in Rechnung stellen.

Für Kunden ohne Kreditwürdigkeit ist Upstart jedoch eine gute Wahl und sie haben Anspruch auf günstigere Kredite.

Die Genehmigung oder Ablehnung eines Privatkreditantrags hängt von vielen Faktoren ab.

Alle Kreditgeber haben ihre eigenen spezifischen Underwriting-Anforderungen, aber diese Anforderungen umfassen normalerweise Informationen über die Kreditwürdigkeit des Antragstellers und andere Faktoren, die die Fähigkeit zur Rückzahlung des Darlehens belegen, wie z. B. Einkommen.

Die Erfüllung der folgenden Anforderungen garantiert keine Zulassung, kann Ihnen jedoch dabei helfen, festzustellen, ob ein Privatkredit das Richtige für Sie ist.

Anforderungen an die Kreditwürdigkeit

Der Kreditnehmer muss mindestens 600 FICO- oder Vantage-Scores aufweisen, um sich für einen Privatkredit zu qualifizieren.

Upstart berücksichtigt jedoch nicht-traditionelle Variablen wie Hochschulbildung, beruflicher Werdegang und Wohnort.

Bewerber, die nicht über ausreichende Kredithistorie verfügen, um einen FICO-Score zu erhalten, können ebenfalls akzeptiert werden. Neben der Kreditwürdigkeit

Die KI-Plattform von Upstart berücksichtigt:

• Schulden-Umsatz-Verhältnis (DTI) des Kreditnehmers

• Ob der Kreditnehmer ein Insolvenz- oder Zahlungsrückstandskonto hat

• Anzahl der Kreditauskunftsanfragen in den letzten 6 Monaten, ohne Studienkredit, Autokredit und Hypothekenanfragen

Einkommensanforderungen

Emporkömmliche Kreditnehmer müssen einen Vollzeitjob oder ein Angebot haben, in sechs Monaten zu beginnen, einen regulären Teilzeitjob oder eine andere regelmäßige Einkommensquelle mit einem jährlichen Mindesteinkommen von 12,000 US-Dollar.

Darüber hinaus dürfen Antragsteller nicht in letzter Zeit Insolvenz oder ausstehende Zahlungsverzüge gehabt haben.

Mitunterzeichner und Mitantragsteller

Upstart erlaubt es potenziellen Kreditnehmern nicht, einen Privatkredit mit einem Mitunterzeichner zu beantragen.

Ebenso sind Mitantragsteller nicht zugelassen, Kreditantragsteller werden nach eigenem Gutdünken bewertet.

5. Privatkredite der TD Bank

TD Bank ungesicherte Privatkredite haben minimale Gebühren und eine schnelle Finanzierung und stehen auch Nichtkunden zur Verfügung.

TD Bank vergibt unbesicherte Privatkredite an Kreditnehmer in 15 Bundesstaaten der Ostküste und in Washington, DC

Der Kreditgeber verspricht eine schnelle Genehmigungs- und Finanzierungszeit sowie einen 100%igen Online-Bewerbungsprozess.

Kreditnehmer haben eine Vielzahl von Kreditsummen und drei Rückzahlungsoptionen.

Für das Darlehen fallen zwar keine Bereitstellungs- oder Vorauszahlungsgebühren an, es fehlen jedoch einige wichtige Funktionen.

Schnelle Zulassung und Finanzierung

Die TD Bank verfügt über einen schnellen Genehmigungs- und Finanzierungsprozess.

Nach Angaben des Kreditgebers kann der Kreditnehmer am Tag der Antragstellung (innerhalb von 60 Sekunden) genehmigt werden und das Geld wird normalerweise am nächsten Werktag erhalten.

Wenn der TD zusätzliche Unterlagen wie Einkommensnachweise benötigt, kann die Bearbeitung des Antrags einige Zeit in Anspruch nehmen.

Option zum Ändern des Zahlungsdatums

Der Kreditnehmer kann das Zahlungsdatum bei der Unterschrift nicht auswählen Kreditvereinbarung kann es aber später ändern.

Ein flexibler Zahlungstermin ist für Kreditnehmer von Vorteil, deren Zahlungstermine sich während der Laufzeit des Darlehens ändern können.

Transparenz

Im Vergleich zu anderen Banken verfügt TD über eine intuitive und leicht zu navigierende Website.

Mit klaren Beschreibungen von Gebühren, Gebühren und Bedingungen bietet TD ein umfassendes FAQ um die Fragen des Kreditnehmers zu beantworten.

Diese Funktionen ermöglichen es Kreditnehmern, Kreditprodukte zwischen Kreditgebern leicht zu vergleichen.

Tipps zum Vergleich von Privatkrediten bei schlechter Kreditwürdigkeit

Beachten Sie die folgenden Tipps, wenn Sie Privatkredite mit schlechten Krediten vergleichen.

• Vergleichen Sie die Zinsobergrenze.

Die Zinssätze hängen stark von einer qualifizierten Kreditwürdigkeit ab, daher können wir die Zinssätze auf die Obergrenze des unteren Kreditbereichs festlegen.

Vergleichen Sie daher beim Vergleich von Privatkrediten auf schlechte Kreditwürdigkeit unbedingt die maximalen Zinssätze.

• Bitte qualifizieren Sie sich nach Möglichkeit mit dem Anbieter. Einige Anbieter bieten Ihnen die Möglichkeit, sich für Privatkredite vorzuqualifizieren.

Dies bedeutet, dass Sie detaillierte Informationen wie Einkommensinformationen, erforderliche Kreditverwendung und Wohnbedingungen übermitteln können, um potenzielle Kreditlimits, Zinssätze und Rückzahlungsoptionen zu verstehen.

Die Präqualifikation erfordert auch nur eine sanfte Bonitätsprüfung, die Ihrer Kreditwürdigkeit nicht schadet, damit Sie sicher den besten Zinssatz finden.

• Bitte prüfen Sie die Zusatzkosten. Einige Anbieter von Privatkrediten erheben keine Gebühren für die Vergabe von Krediten, Mahngebühren oder im Voraus gezahlte Strafen.

Wir können jedoch alle oder einen Teil dieser Gebühren berechnen. Achten Sie beim Vergleich von Privatkrediten auf schlechte Kreditwürdigkeit darauf, die Preisstruktur zu überprüfen, die die potenziellen Zinssätze übersteigt, die Sie erhalten können.

• Bewerten Sie die Kundensupport-Optionen des Kreditgebers. Wenn Sie einen Kreditgeber finden, gibt es noch eine weitere Sache zu beachten, bevor Sie einen Kreditvertrag unterzeichnen.

Kundensupport mag keine große Sache sein, aber er kann einen großen Unterschied machen, wenn Sie Zahlungsprobleme haben oder während der Rückzahlungsfrist in finanzielle Schwierigkeiten geraten.

Überprüfen Sie die Kundendienstressourcen des Kreditgebers und lesen Sie die Bewertungen, um sicherzustellen, dass sie angemessen sind.

Privatkredite mit schlechten Krediten

Wie viel Geld kann ich bei schlechter Kreditwürdigkeit leihen?

Wie viel Geld Sie leihen können, hängt davon ab, für welchen Kreditgeber Sie sich entscheiden, für welche Art von Kredit mit schlechter Kreditwürdigkeit Sie sich entscheiden und ob der Kreditgeber andere Faktoren als die Kreditwürdigkeit berücksichtigt.

Allerdings liegen die Kredite in der Regel zwischen 2,000 und 35,000 US-Dollar.

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So wählen Sie das beste Kreditinstitut für schlechte Kredite aus

Um Ihnen bei der Auswahl des richtigen Kredits zu helfen, hat unsere Redaktion die wichtigsten Informationen zusammengestellt, die Sie für den Kauf und die Entscheidung eines Kreditinstituts benötigen. Wir versammelten.

Die hier aufgeführten Kreditgeber werden anhand von Faktoren wie Kreditanforderungen, effektiver Jahreszins, Kreditbetrag und Gebühren ausgewählt.

Bankrate bewertet die Kreditgeber und die Auswahl von Personen mit geringer Kreditwürdigkeit, um den Menschen zu helfen, die Kreditgeber und Zinssätze zu finden, die ihren Umständen am besten entsprechen.

• Teilnahmevoraussetzungen: Viele Kreditgeber listen die Zulassungsvoraussetzungen auf ihren Websites auf, darunter Mindestkredit-Scores, Mindesteinkommensniveaus und maximale Schulden-Einkommens-Verhältnisse.

• Zinsen und Gebühren: Der Kreditgeber verwendet verschiedene Standards, um Ihren Zinssatz zu berechnen. Holen Sie Angebote von mehreren Kreditgebern ein und vergleichen Sie Zinssätze, Vergabegebühren und Vorfälligkeitsentschädigungen, um festzustellen, welcher Kreditgeber die günstigsten Kreditzinsen hat.

• Rückzahlungsbedingungen: Privatkreditinstitute können Rückzahlungsfristen von einem Jahr bis zu 12 Jahren vorsehen.

Eine kürzere Rückzahlungsfrist bedeutet, dass Sie Ihre Schulden schneller abbezahlen und insgesamt weniger Zinsen zahlen. Andererseits reduziert eine längere Laufzeit Ihre monatliche Rechnung.

• Kreditart: Sie können Privatkredite von Banken, Kreditgenossenschaften und Online-Kreditgebern finden.

Online-Kreditinstitute haben normalerweise die niedrigsten Zinssätze, aber Sie erhalten keine Vor-Ort-Services von Banken. Darüber hinaus sind lokale Kreditgenossenschaften, mit denen Sie bereits Geschäfte machen, möglicherweise eher bereit, zu expandieren.

Beste Kreditzinsen für schlechte Kredite im Dezember 2021

Obwohl es viele verschiedene Arten von Krediten für schlechte Kredite gibt, sind die ungesicherten Privatkredite die beliebteste.

Diese Art von Kredit mit schlechter Kreditwürdigkeit ist eine gute Wahl für Personen mit einer Kreditwürdigkeit unter 669 oder die bis zu 50,000 US-Dollar und schnelles Geld benötigen, das innerhalb von zwei bis sieben Jahren zurückgezahlt werden kann.

Bei der Betrachtung eines Kredits mit schlechter Kreditwürdigkeit sind einige der wichtigsten Faktoren der Betrag, den Sie leihen können, wie schnell Sie das Geld zurückzahlen können, die gezahlten Zinsen und wie lange Sie das Geld erhalten können.

Der beste Anbieter für notleidende Kredite bietet nicht nur transparente Preise und Konditionen, sondern kann Ihnen auch innerhalb von ein bis zwei Werktagen Geldmittel zur Verfügung stellen.

Darlehensgesellschaft Bekannt für Mindestdarlehensbetrag Maximaler Kreditbetrag
TD Bank Niedrige Zinsobergrenzen $ 2,000 $ 50,000
vor Rückzahlungsoption $ 2,000 $ 35,000
Upgrade Schnelle Finanzierung $ 1,000 $ 50,000
LendingClub Online-Erfahrung $ 1,000 $ 50,000
Emporkömmling Begrenzte Kredithistorie $ 1,000 $ 50,000

Schritte zur Beantragung eines schlechten Kredits

Wenn dies kein Notfall ist, besteht der erste Schritt darin, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, damit Sie sich den Kredit leisten können, den Sie benötigen.

Rechnungen bezahlen pünktlich, insbesondere bei Kreditkarten; das Kartenguthaben auf weniger als 30 % des zulässigen Kreditlimits reduzieren. Beantragen Sie schließlich keinen neuen Kredit.

Die Kombination dieser drei Faktoren führt zu einer fristgerechten Zahlung; geringe Kreditausnutzung; keine neuen Kreditanträge – 75 % Ihrer Bonität.

Es ist möglich, dass Anstrengungen in diesen drei Bereichen Ihr Ergebnis in nur 100-3 Monaten um 6 Punkte steigern können.

Wenn es sich jedoch um einen Notfall handelt und Ihr Kreditantrag wiederholt wegen schlechter Bonität oder fehlender Bonität abgelehnt wurde.

Es kann hilfreich sein, den Kreditsachbearbeiter Ihrer Bank oder Kreditgenossenschaft zu einem persönlichen Gespräch zu bitten, um ihn von Ihrem Einverständnis zu überzeugen.

Wenn Sie zu einem Vorstellungsgespräch eingeladen werden, halten Sie bitte ein Dokument bereit, das bestätigt, dass Ihre Kreditwürdigkeit höher ist, als es vermuten lässt.

Kreditinstitute lieben Stabilität.

Es hilft in Ihrem Fall auf jeden Fall, wenn Sie nachweisen können, dass Sie im selben Haus (oder derselben Stadt) wohnen und seit mehreren Jahren dieselbe Arbeit (am besten beim selben Arbeitgeber) haben.

Privatkredite mit schlechten Krediten

Schritt 1: Prüfen Sie Ihr Guthaben

Starten Sie den Prozess, indem Sie Ihre Kreditwürdigkeit prüfen. Der Zinssatz und die Kreditsumme, die Sie erhalten, hängen in hohem Maße von Ihrem Kredit ab.

So können Sie Ihre Kreditauskunft überprüfen, um Fehler wie falsch gemeldete Zahlungsverzüge zu erkennen und zu korrigieren und diese vor der Beantragung eines Privatkredits zu erhöhen.

Schritt 2: Vergleichen Sie mit der Vorzertifizierung des Angebots

Sobald Sie sich für einen Privatkredit vorqualifiziert haben, sehen Sie eine geschätzte Gebühr, monatliche Zahlungen, und eine Vorschau der Bedingungen, bevor Sie Ihre Bewerbung absenden. Die meisten Online-Kreditgeber und einige Banken können sich auf ihren Desktop- oder Mobilgeräten vorqualifizieren.

Schritt 3: Wählen Sie einen Kreditgeber und ein Darlehen aus

Vergleichen Sie mit Angeboten von mehreren Kreditgebern Optionen und wählen Sie einen Kreditgeber aus, um fortzufahren.

Einer der wichtigsten Faktoren ist der Jährliche Rate. Dies sind die Gesamtkosten des Darlehens und beinhalten Ihren Zinssatz und alle Nebenkosten.

Je niedriger der effektive Jahreszins, desto niedriger die Kreditkosten. Der effektive Jahreszins hängt von Faktoren wie Kreditwürdigkeit und Einkommen ab.

Stellen Sie sicher, dass Sie sich Ihre monatlichen Zahlungen bequem leisten können.

Entdecken Sie die für Sie wichtigen Funktionen, wie z. B. flexible Zahlungsoptionen, die Ihnen bei der Schuldenkonsolidierung helfen, Kredite zu erstellen und Gläubiger direkt zu bezahlen.

Schritt 4: Kreditdokumente sammeln

Nachdem Sie das Darlehen mit Zinssatz, Laufzeit und Ausstattung ausgewählt haben, die am besten zu Ihrem Budget passen, können Sie den Antrag ausfüllen.

Sie müssen einige oder alle der folgenden Informationen angeben:

Identitätsnachweis, einschließlich eines amtlichen Ausweises, aktuell Stromrechnungenoder Mietvertrag.

Nachweis der Adresse.

Nachweis des Beschäftigungsstatus.

Bildungsgeschichte, einschließlich des höchsten erworbenen Abschlusses und des Abschlussdatums.

Angaben zum Einkommen, einschließlich Kontoauszügen oder Gehaltsabrechnungen, und Nachweise über zusätzliches Einkommen wie Ruhestand, Unterhalt oder Kindergeld.

Schritt 5: Einreichen eines Antrags auf Mittelbeschaffung

Bitte lesen Sie die Kreditbedingungen aufmerksam durch und stellen Sie Ihren Antrag.

Der Kreditvertrag beweist, dass alle von Ihnen gemachten Angaben richtig sind.

Es ermöglicht Kreditgebern auch, Ihre Informationen zu überprüfen, z. B. Ihren Arbeitgeber zu kontaktieren oder Ihre Kreditauskunft zurückzuziehen.

Das Einreichen eines formellen Kreditantrags löst eine schwierige Kreditanfrage aus, die Ihren FICO-Score um bis zu 5 Punkte reduziert und in einigen Fällen für etwas mehr als zwei Jahre in Ihrer Kreditauskunft verbleibt.

Wenn alles ausgecheckt ist, können Sie an diesem Tag die Genehmigung erhalten. Die Genehmigung kann länger dauern, wenn der Kreditgeber zusätzliche Unterlagen anfordert.

Nachdem Sie genehmigt wurden und den Kreditvertrag unterschrieben haben, hängt die Geschwindigkeit, mit der Sie das Geld erhalten, von der Art des Kreditgebers ab, den Sie wählen.

Viele Online-Kreditgeber können eine Finanzierung am selben Tag anbieten, aber einige Banken stellen Ihnen das Geld möglicherweise innerhalb von 5 Tagen zur Verfügung.

Kann ich einen Kredit ohne Bonitätsprüfung erhalten?

Der beste Weg um einen Kredit aufnehmen ohne Bonitätsprüfung ist bei Oportun ein Privatkredit zu beantragen, der nicht die Bonität des Antragstellers als Bedingung für die Bewilligung verwendet.

Es ist jedoch nicht garantiert, dass Ihnen der Kredit genehmigt wird, da Oportun Ihr Einkommen und Ihren Beschäftigungsstatus überprüft, um Ihre Zahlungsfähigkeit zu ermitteln.

Können Sie einen Privatkredit mit einer Kreditwürdigkeit von 550 erhalten?

Um sich für einen Privatkredit zu qualifizieren, ist in der Regel eine gute Bonität erforderlich. Wenn Sie also eine Kreditwürdigkeit von 550 haben, kann es schwierig sein, sich zu qualifizieren.

Es gibt jedoch einige Kreditgeber, die Privatkredite für schlechte Gläubiger anbieten.

Das sollten Sie wissen, um Privatkredite mit einer Kreditwürdigkeit unter 550 zu erhalten:

Privatkredite mit Kredit-Scores von 550 bis 600

Welche Kreditwürdigkeit ist für Privatkredite mindestens erforderlich?

Können Sie einen Privatkredit mit einer Kreditwürdigkeit von weniger als 550 erhalten?

So erhalten Sie schlechte oder nicht vertrauenswürdige Privatkredite

Wie sich die Kreditwürdigkeit auf die Zinssätze für Privatkredite auswirkt

Bevor Sie einen Privatkredit aufnehmen, ist es wichtig, möglichst viele Kreditgeber zu vergleichen, um den richtigen Kredit für Ihre Bedürfnisse zu finden.

Berücksichtigen Sie nicht nur die Kreditanforderungen, sondern auch die Zinssätze, Rückzahlungsbedingungen und etwaige Gebühren des Kreditgebers.

Hier sind die Partnerkreditgeber von Credible, die Kreditnehmern mit einer Kreditwürdigkeit von 550 bis 600 Privatkredite anbieten.

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Wie viel Geld können Sie bei schlechter Kreditwürdigkeit leihen?

Der Geldbetrag, den sich eine Person leihen kann, hängt vom Kreditgeber, der Art des Kredits und der Bewertung anderer Faktoren als der Kreditwürdigkeit durch den Kreditgeber ab.

Kredite liegen in der Regel zwischen 2,000 und 35,000 US-Dollar, können aber auch zwischen 2,000 und 35,000 US-Dollar betragen.

So erkennen Sie betrügerische Kredite mit schlechten Krediten

Betrug mit Vorschussdarlehen bis hin zu sich ständig weiterentwickelnden Phishing-Systemen, die Zahl der Möglichkeiten, mit denen Betrüger versuchen, Menschen von ihrem Geld zu trennen, nimmt weiter zu.

Als die globale Pandemie ausbrach, nutzten Betrüger die Angst und Verwirrung der Menschen und entwickelten noch mehr Möglichkeiten, ahnungslose Verbraucher zu betrügen.

Im Jahr 2020 meldeten Amerikaner der Federal Trade Commission 2,200,000 Betrugsfälle mit einem Gesamtverlust von 3.3 Milliarden US-Dollar.

Glücklicherweise ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie betrogen werden, wenn Sie wissen, was sie sind und wie sie funktionieren.

Und wenn es um Privatkreditangebote geht, können Sie einige Schritte unternehmen, um sicherzustellen, dass Sie nicht versuchen, zu betrügen.

Häufige Arten von Kreditbetrug

 Kreditbetrug ist eine betrügerische Handlung, bei der ein Unternehmen, das sich als Kreditgeber ausgibt, erfolgreich Ihre persönlichen Daten sammelt, aber den von Ihnen beantragten Kredit nicht bereitstellen kann.

Um herauszufinden, worauf Sie achten müssen, finden Sie hier die sechs häufigsten Kreditbetrugs- und -taktiken, mit denen Betrüger ungeschützte Verbraucher ausnutzen.

1. Betrug mit Vorschussdarlehen

Bei einem Betrug mit Vorschussdarlehen werden Sie von einem Betrüger kontaktiert, um Ihnen ein Darlehen anzubieten, bei dem Sie eine Vorausgebühr zahlen müssen.

Diese Gebühren werden in der Regel in juristischen Begriffen wie „Antragsgebühr“, „Einleitungsgebühr“ oder „Bearbeitungsgebühr“ ausgedrückt.

Nachdem die Betrüger Ihr Interesse geweckt haben, werden sie Sie bitten, diese Gebühren mit bestimmten nicht-traditionellen Zahlungsmethoden (wie Apple-Geschenkkarten oder Prepaid-Debitkarten) zu bezahlen.

Der Betrüger bietet an, es zu Ihrem Kreditbetrag hinzuzufügen und dann eine gefälschte elektronische Überweisung für den Gesamtbetrag an Ihre Bank zu erstellen.

Dies ist eine besonders heimtückische Taktik, da legitime Kreditgeber manchmal anbieten, Ihre Gebühr in die Kosten des Kredits einzubeziehen, wenn Sie sie nicht im Voraus bezahlen können.

2. Phishing-Betrug

Phishing ist eine E-Mail-Taktik, mit der Betrüger sich Zugang zu sensiblen Informationen wie Ihren Benutzernamen, Passwörtern und Finanzinformationen verschaffen.

Phisher nutzen „Social Engineering“, um Menschen durch emotionale Manipulation auszubeuten – um Sie dazu zu verleiten, Ihre persönlichen Daten anzugeben.

In einigen Fällen kann dies bedeuten, dass Sie dazu verleitet wurden, einen E-Mail-Anhang zu öffnen, der Malware auf Ihrem Computer installiert.

Von Betrügern gesendete E-Mails sehen normalerweise so aus, als kämen sie aus einer legitimen Quelle. Sie verwenden oft besorgniserregendes Vokabular, um Ihre Aufmerksamkeit zu erregen, zum Beispiel die Drohung, dass Ihre Konten gesperrt werden, wenn Sie nicht so schnell wie möglich antworten.

Sobald ein Betrüger Zugriff auf Ihre Daten erhält, kann er Ihr Geld oder Ihre Identität leicht stehlen, bevor Sie überhaupt bemerken, was passiert ist.

3. Betrügerische Betrügereien der Regierung

Regierungsbetrüger rufen Sie oft an oder senden Ihnen eine E-Mail und behaupten, dass Sie eine Bundes- oder Landesbehörde vertreten.

Sie werden darauf bestehen, dass Sie unverzüglich persönliche Informationen oder Geld zur Verfügung stellen, andernfalls drohen ihnen ernsthafte Konsequenzen.

Mitten in der Pandemie, Regierungsbetrug um Impfvorschläge erweitert, gefälschte COVID-Medikamenteund beschleunigte Anreizprüfungen.

4. Betrug mit gefälschten Schecks

Wenn eine Fälschung überprüfe auf Betrug gefunden wird, wird sich jemand oder ein Unternehmen mit Ihnen in Verbindung setzen und Sie bitten, einen Scheck, Kassenscheck oder eine Zahlungsanweisung auf Ihr Konto einzuzahlen und das Geld dann zur Zahlung an sie zurückzusenden.

Wenn Sie damit einverstanden sind, wird der Scheck, den sie Ihnen gesendet haben, irgendwann abgelehnt, und wenn Sie es herausfinden, wird der Betrüger mit dem Geld, das du ihm geschickt hast, ist es lange vorbei.

5. Betrug bei der Schuldenregulierung

Unternehmen zur Schuldenregulierung (oder Schuldenerlass) versprechen, dass sie Ihre Schulden erlassen oder Ihre Schulden reduzieren können, um "Sie bekommen, wofür Sie bezahlen".

 Ihre Aufgabe ist es, mit Ihren Gläubigern zu verhandeln und sie dazu zu bringen, ihren Vertrag mit Ihnen zu ändern.

Obwohl einige Unternehmen zur Schuldenregulierung legal sind, nehmen betrügerische Unternehmen schnell Ihr Geld und halten dann ihre Versprechen nicht ein.

Wir empfehlen bessere Alternativen, wie zum Beispiel Schuldenmanagementpläne, oder Sie können bei guter Bonität die Schulden durch zinsgünstige Privatkredite konsolidieren.

6. Spenden- oder Wohltätigkeitsbetrug

Eine der unglücklichsten Betrugsarten kommt von opportunistischen Betrügern, die in schwierigen Zeiten vorgeben, Wohltätigkeitsorganisationen zu vertreten.

Spenden- oder Wohltätigkeitsbetrug ähneln Phishing- und Kreditbetrügereien insofern, als Betrüger oft vorgeben, legitime Organisationen zu sein.

Und jetzt, mit der Verbreitung von Crowdsourcing und neu gegründeten legitimen Wohltätigkeitsorganisationen, ist es möglicherweise schwieriger denn je zu bestimmen, was legal ist und was nicht.

Nehmen Sie sich die Zeit, um nach Personen oder Organisationen zu suchen, die Sie bitten, Geld zu spenden.

Möglichkeiten, einen Kreditbetrug schnell zu erkennen

Es gibt einige wichtige Möglichkeiten, um einen Kreditbetrug sofort aufzuspüren.

1. Der Kreditgeber stellt nichts schriftlich zur Verfügung

Alle Kreditangebote bedürfen der Schriftform. Dass Sie es mit einem Betrüger zu tun haben, können Sie sofort feststellen, wenn dieser Sie telefonisch mit einem Angebot kontaktiert.

  1. Der Kreditgeber hat keine gültige physische Adresse.

Wenn der Kreditgeber keine physische Adresse angibt, ist dies ein deutliches Warnzeichen.

Auch wenn der Kreditgeber eine Adresse angibt, wird empfohlen, diese im Zweifelsfall mit Google Maps zu verbinden.

Viele Kreditbetrüger listen ein Postfach, eine Adresse, die ihnen nicht gehört, oder eine Adresse, die nur eine leere Website ist, auf, um legitim zu wirken.

3. Der Kreditgeber hat eine fragwürdige Website

Ein zuverlässiger Kreditgeber verfügt über eine sichere und funktionale Website mit genaue Information über das Unternehmen, die angebotenen Kreditarten, eine Möglichkeit, die Zinssätze zu überprüfen, und andere Informationen, die für potenzielle Kunden und Investoren relevant sind.

Wenn sie keine Website haben oder diese nicht sicher ist, reicht das aus, um woanders nach einem Kredit zu suchen.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, suchen Sie zunächst nach dem Vorhängeschloss-Symbol am Anfang der URL.

4. Sie sind nicht verpflichtet, Ihre Kredithistorie anzugeben

Jeder seriöse Kreditgeber möchte die grundlegenden Informationen kennen, bevor er einen Kredit auszahlt. Wenn sie kein Interesse an Ihren bisherigen Erfahrungen mit Krediten zeigen, ist das ein großes Warnsignal.

Obwohl einige seriöse Kreditgeber Kredite für Menschen mit schlechter Bonität anbieten, benötigen sie dennoch grundlegende Informationen wie Ihr Einkommen, Ihre Wohnsituation oder Ihren Arbeitsplatz.

5. Die Details des Darlehens sind unklar

Seriöse Kreditgeber werden immer alle Gebühren und Kreditdetails im Voraus melden und Sie nicht zur Zahlung auffordern, bis Sie genehmigt wurden.

Wenn die Kreditinformationen zu allgemein erscheinen oder keine echten Zahlen enthalten, handelt es sich mit hoher Wahrscheinlichkeit um einen Betrug.

6. Der Kreditgeber ist nicht in Ihrem Bundesstaat registriert

Kreditgeber müssen in der Regel in den Staaten registriert werden, in denen sie geschäftlich tätig sind.

Wenn diese Informationen nicht einfach von der Website des Kreditgebers zu erhalten sind, können Sie sich an die Generalstaatsanwaltschaft wenden, um festzustellen, ob der Kreditgeber legitim ist.

Häufig gestellte Fragen zu Krediten mit schlechten Krediten

Fragen zu diesem Thema wurden im Internet gestellt, und im Folgenden finden Sie die am häufigsten gestellten Fragen im Internet, die für Sie hilfreich sein könnten, um die richtigen Antworten darauf zu finden. 

FRAGEN: Kann ich einen Kredit ohne Bonitätsprüfung erhalten?

Es ist möglich, einen Kredit ohne Bonitätsprüfung zu erhalten, aber einige dieser Optionen können räuberisch sein oder extrem hohe Zinsen und Gebühren haben.
 
 Sie können möglicherweise ein Darlehen mit besseren Konditionen finden, wenn Sie nach Kreditgebern suchen, denen Ihre Kreditwürdigkeit egal ist.

FRAGEN: Wie viel kann ich leihen, wenn meine Kreditwürdigkeit schlecht ist?

Der Kreditgeber bestimmt Ihre Kreditlimite in der Regel anhand Ihrer Bonität und Ihres Einkommens.
 
Die größten Limits gelten für hochqualifizierte Kreditnehmer. Wenn Sie eine schlechte Kreditwürdigkeit haben, können Sie davon ausgehen, dass Sie fast die von Ihrem Kreditgeber angebotene Mindestkreditgrenze erhalten.
 
Wenn Sie mehr Geld leihen müssen, sollten Sie vor der Antragstellung Ihre Kreditwürdigkeit erhöhen.

Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen haben, diesen Artikel über „Bad Credit Loans Personal“ durchzulesen . 

CSN-Team.

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