Unterschiede zwischen Investmentfonds und ETF (Exchange-Traded Funds): Aktuelle Schulnachrichten

Unterschiede zwischen Investmentfonds und ETF (Exchange Traded Funds)

Abgelegt in Blogartikel by April 28, 2021

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Auffällig sind die Unterschiede zwischen Investmentfonds und ETF (Exchange-Traded Funds). Beide Arten von Fonds bestehen aus einer Vielzahl von Vermögenswerten und sind eine gängige Möglichkeit für Anleger, ihre Portfolios zu diversifizieren. Es ist möglich, dass Sie schockiert sein werden, wie nah ETFs und Investmentfonds sind. Sie unterscheiden sich durch einige Hauptunterschiede.

Investmentfonds und ETF

Es gibt jedoch erhebliche Unterschiede in der Handhabung.

Investmentfonds können nur am Ende eines jeden Handelstages zu einem kalkulierten Preis gekauft werden, während ETFs wie Aktien verkauft werden können.

Auch Investmentfonds werden aktiv kontrolliert, dh ein Vermögensverwalter entscheidet über die Verteilung des Fondsvermögens.

ETFs hingegen werden in der Regel passiv kontrolliert und basieren auf einem einheitlichen Marktindex.

Anleger sollten die grundlegenden Unterschiede zwischen Investmentfonds und ETF verstehen, bevor sie entscheiden, welcher für ihre finanziellen Ziele besser geeignet ist.

Mutual Funds

Ein Investmentfonds ist eine Sammlung von Aktien, Anteilen und anderen Vermögenswerten, die zusammengelegt werden. Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen, kaufen Sie einen Teil des Geschäfts.

Der NAV oder Nettoinventarwert jedes Investmentfondsanteils ist sein Preis.

Dies ist der kumulierte Wert aller Aktien, die der Investmentfonds hält, geteilt durch die Anzahl der Aktien, die er besitzt.

Investmentfondsanteile werden auf unbestimmte Zeit umgetauscht, aber am Ende jedes Geschäftstages werden ihre Werte angepasst.

Investmentfonds haben eine höhere Mindestanlageschwelle als börsengehandelte Fonds (ETFs). Je nach Fondsart und Organisation können diese Mindestbeträge unterschiedlich sein.

Der Vanguard 500 Index-Anlegerfonds, benötigt beispielsweise eine Mindestanlage von 3,000 USD, während der American Funds Growth Fund of America eine Vorabgebühr von 250 USD verlangt.

zahlreich Investmentfonds werden regelmäßig überprüft, wobei ein Fondsmanager in der Organisation Entscheidungen über den Handel mit Aktien oder anderen Vermögenswerten innerhalb des Fonds trifft, um den Markt zu übertreffen und den Anteilinhabern zu helfen.

Da sie viel Zeit, Mühe und Manpower benötigen, sind diese Mittel in der Regel teurer.

Kauf von Investmentfonds und Verkäufe erfolgen direkt zwischen Anlegern und Fonds.

Der Preis des Fonds wird erst am Ende des Geschäftstages bestimmt, an dem der Fonds Nettoinventarwert (NAV) berechnet.

Investmentfonds und ETF

Exchange Traded Funds (ETFs)

Die Kosten für eine Einstiegsposition in einen ETF können so niedrig sein wie die Kosten für eine Aktie zuzüglich zusätzlicher Gebühren oder Provisionen.

Institutionelle Anleger bauen ETFs in großen Mengen auf oder geben sie zurück, und die Aktien werden tagsüber wie Aktien zwischen Anlegern gehandelt. ETFs können wie Aktien leerverkauft werden.

Händler und Spekulanten werden an diesen Klauseln interessiert sein, langfristige Anleger jedoch weniger.

Da ETFs jedoch ständig vom Markt bewertet werden, besteht die Möglichkeit, dass der Handel zu anderen Kosten als dem tatsächlichen NAV stattfindet, was die Möglichkeit der Arbitrage eröffnet.

ETFs bieten Anlegern Steuervorteile. ETFs (und Indexfonds) haben geringere Kapitalrenditen als aktiv verwaltete Investmentfonds, da es sich um passiv verwaltete Portfolios handelt.

Unterschiede zwischen Investmentfonds und ETF

Es gibt einige Unterschiede zwischen Investmentfonds und ETF, die Sie kennen sollten, bevor Sie entscheiden, welcher für Ihre Anlageziele besser ist.

Hier sind die Hauptunterschiede zwischen Investmentfonds und ETF.

1. Zeitpunkt der Handelsabwicklung in Investmentfonds vs. ETFs

ETFs werden den ganzen Tag über gehandelt, während Investmentfonds am Ende gehandelt werden. Angenommen, Sie möchten einen Investmentfonds kaufen oder handeln.

Der Preis, zu dem Sie kaufen oder verkaufen, ist nicht unbedingt ein Preis; es ist der Nettoinventarwert oder NAV der zugrunde liegenden Anteile, und Sie tauschen am Ende des Geschäftstages zum NAV des Fonds.

ETFs hingegen werden täglich wie Rohstoffe gehandelt.

Dies ist von Vorteil, wenn Sie von den über den Tag verteilten Marktschwankungen profitieren können.

An bestimmten Tagen wird die Aktie um bis zu 1% oder höher oder niedriger springen. Je nach Genauigkeit der Trendprognose ist dies Herausforderung und Chance zugleich.

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2. Spreads auf Exchange Traded Funds (ETFs)

Der „Spread“, also die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs eines Safes, ist ein Teil dessen, was ETFs handelbar macht.

Anders ausgedrückt: Die größte Gefahr besteht in den nicht häufig gehandelten ETFs, bei denen die Spreads wahrscheinlich größer und für Kleinanleger weniger attraktiv sind.

Entscheiden Sie sich daher für breit gehandelte Index-ETFs wie SPDR S& P 500 (SPY) oder iShares Core S& P 500 Index (IVV) und vermeiden Sie Nischenbereiche wie den eng gehandelten Sektor sowie Länderfonds.

Investmentfonds und ETF

3. Ihr Kosten-Nutzen-Verhältnis

Eine Kostenquote ist ein Prozentsatz des Geldes, das Anleger pro Jahr zahlen, um ein Portfolio zu kaufen.

Passiv betriebene ETFs sind vergleichsweise günstig.

Einige haben Ausgabenraten von nur 0.03 Prozent, was bedeutet, dass der Steuerzahler für jede investierte 1,000 US-Dollar nur 0.30 US-Dollar pro Jahr ausgeben kann.

Dies ist ein Bruchteil der Kosten aktiv betriebener Anlagen.

Im Jahr 2018 weisen aktiv verwaltete Fonds eine durchschnittliche jährliche Kostenquote von 0.67 Prozent auf, verglichen mit 0.15 Prozent bei aggressiv verwalteten Fonds wie anderen ETFs.

Gehen Sie jedoch nicht davon aus, dass ETFs immer die günstigste Alternative sind. Bei der Abwägung Ihrer Anlagemöglichkeiten ist es wichtig, ETFs und Investmentfonds zu vergleichen.

4. Arten der Besteuerung

ETFs sind aufgrund ihrer Handhabung in der Regel steuergünstiger als Investmentfonds.

Wenn der ETF auf einem steuerpflichtigen Konto und nicht auf einem steuerbegünstigten Sparkonto wie einem IRA oder 401(k) geführt wird, kann dies wichtig sein.

Wenn Sie einen ETF kaufen, müssen Sie erst dann Kapitalertragssteuern zahlen, wenn Sie die Anteile gegen eine Gebühr verkaufen.

Gegenseitige Trusts sind auf der anderen Seite so organisiert, dass Kapitalgewinn Steuern wahrscheinlicher.

Die Fonds eines Investmentfonds werden oft gekauft und verkauft, weil sie aktiv investiert werden.

Bei Gewinn wird die Kapitalertragsteuer an jeden weitergegeben, der Aktien des Portfolios besitzt, auch wenn diese nie verkauft wurden.

5. Mit ETFs können Sie Aktienorders platzieren

Ein weiterer Unterschied zwischen ETFs und Aktien ist ihre Fähigkeit, Lagerbestellungen aufgeben (oder Marktaufträge), die dazu beitragen können, einige der Verhaltens- und Preisrisiken im Zusammenhang mit dem Daytrading zu mindern.

Bei einer Limit-Order gibt der Anleger beispielsweise den Preis vor, zu dem eine Transaktion abgeschlossen wird.

Ein Anleger kann eine Stop-Order verwenden, um einen Preis unter dem Marktpreis festzulegen und einen Verlust unter diesem Preis zu vermeiden.

Investmentfonds bieten Anlegern keinen solchen Einfluss.

Sollten Sie in Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) investieren? Die Argumentation zwischen Indexfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) muss nicht binär sein.

Bei der Entscheidung zwischen einem Index-Investmentfonds und einem börsengehandelten Fonds, die alle denselben Referenzindex abbilden, ist der Fonds mit dem niedrigsten Kostenverhältnis normalerweise die bessere Option.

Investmentfonds und ETF hingegen werden sich ergänzen, wenn es darum geht, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen.

Einige Kunden wählen beispielsweise ETFs für Industriefonds und Investmentfonds für aktive Managementoptionen.

Wie auch immer Sie sich entscheiden, stellen Sie sicher, dass das Portfolio gut diversifiziert ist und Ihrem Risikoprofil und Ihren Anlagezielen entspricht.

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